Math Of Investment
MATH OF INVESTMENT (FORMULAS AND SAMPLE PROBLEMS)
SIMPLE INTEREST:
a) I= Prt
b) F= P+ I
c) I= F- P
d) F= P (1 + rt)
e) P= F / 1+ rt
f) R= I / Pt
g) P= I / rt
h) t= I / Pr
i) EXACT INTEREST:
j)
k) Ie= Pr approximate time Ie= Pr exact time
l) 365 days 360 days
m)
n) ORDINARY INTEREST
o)
p) Io= Pr exact time Io= Pr approximate time
q) 360 days 365 days
r)
s)
t) COMPOUND INTEREST
u) F=P(1+ i) n
v) I= F – P
w)
x) PRESENT VALUE
y) P=F(1+ i) –n
z)
aa) COMPOUND DISCOUNT ab) D= F – P ac) ad) EQUIVALENT RATES ae) r= d X 100 % af) ( 1- dt ) ag) d= r X 100 % ah) 1 + rt ai) aj) ak) SIMPLE DISCOUNT
a) D= Fdt
b) P= F – D
c) P= F (1 - dt)
d) D=F-P
e) F= P / 1 – dt
f) d= D / Ft
g) F= D / dt
h) T= D / Fd
i) ORDINARY ANUITY
j)
1. S= R ( 1 + i ) n -1
k) i
l)
2. A= R 1 - ( 1 + i ) –n
m) I
n)
3. Rs = So
o) ( 1 + I ) n – 1
p) I
q)
4. Ra = Ao
1- ( 1 + i ) -n
r)
s) ANNUITY DUE
t)
u) S ( due ) = R ( 1 + i ) n+1 - R
v) i
w)
x) A ( due ) = R ( 1 + i ) n-1 + R
y) i
z) R ( due ) = S aa) ( 1 + i ) n+1 - 1 - 1 ab) ac)
1.
ad) DEFFERED ANNUITY ae) af) A ( def ) = Ra ( 1 + i ) –d 1- ( 1 + i ) –n ag) I ah) ai) R ( def ) = A aj) ( 1 + i ) –d 1- ( 1 + i ) –n ak) i al) am) AMORTIZATION AND SINKING FUNDS an) ao) A= R 1- ( 1 + i ) –n ap) i
SIMPLE INTEREST:
a) I= Prt
b) F= P+ I
c) I= F- P
d) F= P (1 + rt)
e) P= F / 1+ rt
f) R= I / Pt
g) P= I / rt
h) t= I / Pr
i) EXACT INTEREST:
j)
k) Ie= Pr approximate time Ie= Pr exact time
l) 365 days 360 days
m)
n) ORDINARY INTEREST
o)
p) Io= Pr exact time Io= Pr approximate time
q) 360 days 365 days
r)
s)
t) COMPOUND INTEREST
u) F=P(1+ i) n
v) I= F – P
w)
x) PRESENT VALUE
y) P=F(1+ i) –n
z)
aa) COMPOUND DISCOUNT ab) D= F – P ac) ad) EQUIVALENT RATES ae) r= d X 100 % af) ( 1- dt ) ag) d= r X 100 % ah) 1 + rt ai) aj) ak) SIMPLE DISCOUNT
a) D= Fdt
b) P= F – D
c) P= F (1 - dt)
d) D=F-P
e) F= P / 1 – dt
f) d= D / Ft
g) F= D / dt
h) T= D / Fd
i) ORDINARY ANUITY
j)
1. S= R ( 1 + i ) n -1
k) i
l)
2. A= R 1 - ( 1 + i ) –n
m) I
n)
3. Rs = So
o) ( 1 + I ) n – 1
p) I
q)
4. Ra = Ao
1- ( 1 + i ) -n
r)
s) ANNUITY DUE
t)
u) S ( due ) = R ( 1 + i ) n+1 - R
v) i
w)
x) A ( due ) = R ( 1 + i ) n-1 + R
y) i
z) R ( due ) = S aa) ( 1 + i ) n+1 - 1 - 1 ab) ac)
1.
ad) DEFFERED ANNUITY ae) af) A ( def ) = Ra ( 1 + i ) –d 1- ( 1 + i ) –n ag) I ah) ai) R ( def ) = A aj) ( 1 + i ) –d 1- ( 1 + i ) –n ak) i al) am) AMORTIZATION AND SINKING FUNDS an) ao) A= R 1- ( 1 + i ) –n ap) i